Wir sind CAPITOL Finanzhaus.
Eine full-service-Vermögensberatung, die sich darauf konzentriert, auf Basis evidenzbasierter Prinzipien beste Ergebnisse zu erzielen.
Im Herzen sind wir Problemlöser, Denker und Macher. Wir nehmen uns den finanziellen Herausforderungen von Menschen an und bieten ihnen eine individuelle, fortlaufende Vermögensverwaltung und ganzheitliche Finanzplanung verbunden mit außergewöhnlichem Kundenkomfort.
Unser Team besteht aus Experten für:
WIR ARBEITEN FÜR UNSERE KUNDEN AN DER
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Entschlüsselung der Komplexität der Kapitalmärkte
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Änderung von Verhaltensweisen, die Erfolge untergraben können
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Verbesserung von Investmentrenditen
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Vermeidung finanzieller Bedrohungen
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Gewährleistung einer verlässlichen Wertschöpfung
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Erarbeitung systematischer Investmentpläne
KURZ GESAGT
Wir schaffen finanzielle und zeitliche Freiräume, die sich positiv auf das Leben unserer Kunden auswirken.
Führung
Vor mehr als einem Jahrzehnt entschieden wir uns, basierend auf wissenschaftlichen Erkenntnissen, einen anderen Anlageansatz zu verfolgen.
Wir sind damit eines der ersten und wenigen Finanzplanungs- und Anlageberatungsunternehmen in Deutschland, das traditionelles aktives Management auf Basis von Prognosen und Spekulation vollständig abgelehnt und stattdessen eine optimal diversifizierte und strukturierte Anlagestrategie für Anlageklassen eingeführt hat.
Philosophie
Wir sind überzeugt, dass Wissen, das allen zugänglich und für alle nachprüfbar ist, die beste Grundlage bildet, auf der erfolgreiche Investment- und Finanzpläne aufgebaut und gepflegt werden. Aber nicht nur Wissen über essenzielle Anlageprinzipien, sondern darüber hinaus ein tiefgehendes Wissen darüber, wer wir als Einzelpersonen und Anleger sind und was wir erreichen wollen.
Solch ein Wissen führt zu Selbstvertrauen und Selbstvertrauen fördert systematisches Vorgehen und Disziplin, wenn sie am dringendsten benötigt werden. Das führt zwangsläufig zum Erfolg, wie die Vergangenheit eindrucksvoll belegt.
Eugene Fama stellte zusammen mit seinem Kollegen Kenneth French bahnbrechende Forschungsergebnisse vor, die zeigen, dass Kapitalmärkte die Preise von Wertpapieren effizient bestimmen und dass langfristige Anlageergebnisse durch eine durchdachte Diversifizierung und die stärkere Betonung zuverlässiger Faktoren höherer erwarteter Renditen verbessert werden können.
Wissenschaft
Unser Investmentansatz basiert auf der Arbeit zahlreicher Finanzwissenschaftler.
Wie zum Beispiel Eugene Fama, Professor an der University of Chicago Booth School of Business und Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften 2013 für seine Arbeiten bezüglich der Kapitalmärkte.
Die vorherrschende Definition von Anlageberatung ist Marktentwicklungen zu prognostizieren und darauf aufbauend Zielinvestments auszusuchen und zu gewichten. Dieses herkömmliche Modell verkündet eine Botschaft, die den Anlegern eine verzerrte Ansicht des eigentlichen Anlageprozesses vermittelt. Es geht davon aus, dass erfolgreiche Investitionen Vorhersagen bedingen oder Prognosen über die künftigen Tendenzen am Aktien- oder Anleihemarkt erforderlich sind. Dies ist nicht der Fall. Die Investmentphilisophie der Capitol wurde auf der Grundlage einer Reihe von Kernüberzeugungen über die Funktionsweise der Kapitalmärkte begründet. Diese Überzeugungen stützen sich auf über 60 Jahre Forschung in der Finanzwissenschaft. Dazu gehören z. B. die wichtigsten Thesen zur Marktinfoeffizienz, wissenschaftliche Belege für das Marktgleichgewicht, die Implikationen einer fairen Preisbildung und die Bedeutung der Portfoliostruktur hinsichtlich Risiko und Rendite. Für einige dieser Forschungsarbeiten wurden ihre Autoren mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet. Wir sind der Auffassung, dass ein wissenschaftlicher Ansatz für Investitionen in Anlageklassen sowie die Effizienz der Kapitalmärkte Informationen zu verarbeiten, für eine bessere Diversifikation, eine verlässlichere Wertschöpfung (Zielerreichung) und ein höheres Renditeergebnis sorgen können, als ein auf Vorahnungen und Market Timing setzender Ansatz. Unsere Investmentphilosophie beschreibt sich wie folgt: 1. Wertpapiermärkte verarbeiten Informationen effizient 2. Wertpapierpreise können Informationen über die erwarteten Renditen enthalten 3. Die Portfolio-Struktur definiert die Portfolio-Rendite 4. Ein Investmentplan ist entscheidend Wir betreiben keine aktive Einzeltitelauswahl und bilden nicht passiv kommerzielle Indizes ab, sondern strukturieren die Wertpapierportfolios unserer Kunden entlang der langfristig beobachtbaren Ertrags-Faktoren. Wir konzentrieren uns auf die Ausnutzung der systemischen Performance des breiten Marktes und nicht auf zufällige Kursschwankungen einzelner Wertpapiere, Länder oder Branchen. Eines unserer Beratungsziele ist, Kunden bei der Strukturierung global diversifizierter Portfolios zu helfen, um die Renditen durch hochmodernes Portfoliodesign und bestmögliche Betreuung zu erhöhen. Unsere integrierten Portfolios bieten daher eine gezieltere Exposition gegenüber Small Caps, Value- und Profitabilitäts-Aktien, als die meisten indexorientierten und aktiven Manager. Unsere Investment-Beratung trägt damit dazu bei, das ansonsten üblicherweise chaotische Investmentverfahren zielgerichtet werden zu lassen. Wir bieten unseren Kunden einen Referenzrahmen, der dabei hilft erfolgreich durch Marktzyklen zu navigieren, Erwartungen festzulegen und zu steuern, logische Gedanken anzuwenden und die Disziplin zu stärken. Einen weiteren Fokus haben wir auf das Kostenmanagement: Denn unser geduldiger und strukturbewusster Beratungsansatz wird zudem eingesetzt, um Kosten zu minimieren. Wir schalten zahlreiche Kostenebenen aus, da wir ausschließlich durch unsere Kunden bezahlt werden und nur Zielinvestments mit niedrigsten Kostenstrukturen empfehlen. Unter Verwendung von Exchange Traded Funds sowie Indexfonds erstellen wir Portfolios, die die gewählte Anlagestrategie und Portfoliostruktur passgenau umsetzen. Diese Kombination aus kostengünstigen, transparenten sowie konstanten Zielinvestments bietet ein leistungsstarkes Tool für Portfoliodesign, Implementierung und Portfoliowartung. Unsere Aktivitäten werden im Sinne unserer Kunden so fokussiert, dass sie langfristig hohe Erfolgswahrscheinlichkeiten bieten können. All dies ergibt zusammen eine andere Praxis des Investierens: Unsere Kunden wenden sich an uns aufgrund unseres Anlageprozesses, unserer klar strukturierten, transparenten Strategie, die in der Wissenschaft begründet ist.
Weisheit wird nie alt.
Jeder im Capitol-Team glaubt, dass die dauerhafte Einhaltung unserer bewährten Prinzipien in der Vermögensverwaltung und Finanzplanung der Schlüssel zu Ihrem Erfolg ist.
Wir sind fokussiert und diszipliniert, erkennen aber auch, dass wir unsere eigene intellektuelle Neugier in Bezug auf neue Technologien, neue Forschung und neue Generationen von Investoren weiter nähren müssen.
Lebenslanges Engagement für das Erlernen und Praktizieren der wichtigsten Prinzipien betrachten wir als wesentlich. Das ist der Unterschied zwischen Wissen und Weisheit.
CAPITOL Expertise
Aus unserer Sicht ist es sinnvoll Menschen die Grundlagen der Kapitalmärkte näherzubringen und aufzuzeigen, wie dieses Wissen ihre Investmenterfahrung und Investmentrenditen verbessern kann.
Indem wir unser Wissen mit Ihnen teilen und diese Prinzipien mit Ihren persönlichen Zielen und Bestrebungen in Einklang bringen, helfen wir Ihnen, das Vertrauen und die Disziplin zu entwickeln, die Sie benötigen, um hervorragende Ergebnisse zu erzielen und eine positive Investmenterfahrung zu erlangen.
Capitol Expertise - Einblick:
Maßgeschneiderte Finanz- und Investmentpläne
Obwohl unsere Prinzipien in der Investment-Beratung und Vermögensverwaltung unerschütterlich sind, erkennen wir an, dass jeder Anleger anders ist. Deshalb entwerfen wir Pläne, die auf Ihre Bedürfnisse, Ihre Ziele und Lebenswünsche zugeschnitten sind.
Portfolio- und
Verhaltensmanagement
Wir bauen und pflegen solide Investmentportfolios und bewältigen die Herausforderungen, die mit langfristigen Investitionen verbunden sind, durch effektives Zuhören und eine professionelle Investment-Beratung.
Wir arbeiten daran, Verhaltensweisen zu ändern, die Ihren Anlageerfolg in der Vergangenheit untergraben haben.
Generationen
Vermögensberatung
Die Erstellung eines Plans zur generationen-übergreifenden Vermögensübertragung kann komplex und emotional herausfordernd sein. Wir nehmen uns die nötige Zeit, um Ihre wahren Absichten zu verstehen, und arbeiten mit Ihnen zusammen, um einen Plan zu erstellen, der Ihrer Familie und die anderen potenziellen Nutznießer Ihres Vermögens und Ihrer Werte dauerhaften finanziellen Komfort bietet.
Lösungen für die
Altersvorsorge
Was auch immer Ihre Vorstellung von einem idealen Ruhestand ist: Sie brauchen einen langfristigen Plan, der unabhängig von unerwarteten Lebensereignissen oder Marktbedingungen ein stabiles und nachhaltiges Einkommen gewährleistet.
Wenn Sie ein Unternehmen sind, bieten wir moderne, kostengünstigere Lösungen, um die Ziele Ihrer Mitarbeiter und Ihre treuhänderische Verantwortung zu erfüllen.
Immobilienverwaltung und
Finanzierung
Wir unterstützen Sie beim Kauf, Verkauf oder der Verwaltung Ihres Immobilienvermögens und kümmern uns um maßgeschneiderte Finanzierungslösungen. Unsere Wertgutachten gestatten Ihnen zudem eine marktgerechte Betrachtungsweise. Dies ist nicht nur im Rahmen der Gestaltung einer Finanzierung von hoher Bedeutung, sondern stellt auch einen wesentlichen Eckpfeiler eines erfolgreichen Immobilienerwerbs oder Immobilienverkaufs dar.
Die Welt wäre so viel besser dran, wenn jeder die Auswirkungen der Idee, dass Märkte funktionieren, vollständig verstehen würde.“
Rex Sinquefield
Amerikanischer Indexfonds-Pioneer, der 1973 den ersten passiv verwalteten S&P-500-Indexfonds entwickelte.
Arbeiten mit CAPITOL
Vermögen und Reichtum bedeutet für jeden etwas anderes.
Lassen Sie uns Ihr Vermögen definieren und tief eintauchen, um zu verstehen, was Reichtum für Sie in Bezug auf Ihre aktuellen Investitionen und Bestrebungen bedeutet. Sobald wir dies definiert haben, helfen wir Ihnen, es zu erreichen.
Der Beratungsablauf, den wir umsetzen, ist ein erprobter Weg, um Schritt für Schritt unsere Kunden ihren Zielen stetig näher zu bringen. Von Beginn an:
Analyse &
Finanzplanung
1
Ermittlung Status Quo
Aufgaben:
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Portfolio- und Vertragsanalyse
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Versicherungsanalyse
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Immobilienbewertung
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Finanzplanung
Erweiterte
Planung
3
Weitere individuelle Anforderungen, Lösung
Themen:
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Vermögensverbesserung
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Vermögesschutz
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Vermögensübertragung
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Wohltätige Zwecke
Investment-Beratung Investmentplan
2
Konzeptionelle Überlegungen
Bestandteile:
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Anlagestrategie-WissensMatrix
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Herleitung Investmentplan, Zielinvestments
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Portfoliozusammenstellung, Portfoliowartung
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Anlagestrategie-Memorandum
Vermögensverwaltung Kundenkomfort
4
Fortlaufende Beratung und Betreuung
Verknüpfung:
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Liquide Investments, Indexfonds, ETF
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Unternehmensbeteiligungen
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Immobilien
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Dokumente und Vollmachten
Unser Geheimnis?
Keine Geheimnisse. Wir glauben an vollständige Transparenz, an Open-Source-Wissen. Denn Informationen sind in der Tat Macht, und sie sind am stärksten, wenn sie geteilt werden.
Wir ermutigen unsere Kunden, ihren finanziellen Status Quo und die Motive dahinter, die ihn verteidigen, in Frage zu stellen, damit sie für ihre Zukunft die richtigen Entscheidungen treffen.
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Wer sind unsere Kunden?Wir haben uns auf vermögende Privatkunden spezialisiert. Dennoch sind unsere Kunden bunt gemischt: Sie sind Berufstätige und Rentner, alleinstehende Erwachsene, Eltern und ihre Kinder sowie Großeltern. Im Allgemeinen sind sie Personen, die einen werteorientierten Ansatz bei der Vermögensverwaltung und Finanzplanung schätzen und eine langfristige Beziehung zu unserem Beraterteam aufbauen möchten. Wir betreuen auch Sponsoren von betrieblichen Altersvorsorgeplänen.
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Was sind unsere Gebühren?Wir nutzen ein honorarbasiertes Modell, das sowohl das verwaltete Wertpapiervermögen als auch eine umfassende, langfristige Finanzplanung umfasst. Wir berechnen keine Provisionen, keine Ausgabeaufschläge oder andere Gebühren. Dies macht unsere Kostenstruktur sehr günstig und ausgesprochen wettbewerbsfähig. Zu dem ist es vollkommen transparent und beinhaltet keine versteckten Kosten. Ihre genaues Service-Honorar richtet sich nach der Größe und Komplexität Ihrer Situation und liegt zwischen 0,45% bis 0,89 % p. a. inkl. MwSt. des von uns betreuten Wertpapiervermögens. Wir setzen ausschließlich ETF und Indexfonds in der Vermögensverwaltung ein. Als Ihr Berater arbeiten wir mit sicheren und kostengünstigen Depotbanken zusammen, um nicht wertschöpfende Kosten zu vermeiden. Das Ergebnis ist, dass Ihnen nur Dienstleistungen in Rechnung gestellt werden, von denen wir wissen, dass sie Ihnen einen Mehrwert bieten.
Willkommen bei Capitol.
Basierend auf unseren ersten Gesprächen mit Ihnen erstellen wir einen strategischen Fahrplan für Ihre finanzielle Reise.
Wir teilen unser Wissen und unser Vertrauen in einer Weise – und in einem Tempo – das zu Ihrer speziellen Situation passt.
Wir betrachten ein lebenslanges Engagement für das Erlernen und Praktizieren der wichtigsten Anlageprinzipien als wesentlich für Ihren Erfolg.
Verfeinern. Begleiten.
Sobald Ihr Finanz- und Investitionsplan steht, planen wir jährliche Leistungsüberprüfungen und regelmäßige Checks. Wenn sich die Marktbedingungen ändern, sprechen wir Sie unaufgefordert an, um im Ihr Portfolio im Plan zu halten (immer unter Berücksichtigung von Steuern und anderen Kosten).
Wenn sich Ihr Leben ändert, empfehlen wir Anpassungen, die auf Ihre geändernten Bedürfnisse eingehen.
Wir verfolgen einen kooperativen Ansatz mit einem Ziel vor Augen: Ihnen die stabile, komfortable und erfolgreiche Beratungsbeziehung zu bieten, die Sie sich wünschen.
Brauchen Sie Unterstützung und Beratung?
Wir sind für Sie da!
Anschrift
CAPITOL Finanzhaus GmbH
Leonrodstraße 52
D-80636 München
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